Danube Angels für Investoren
Was ist das Danube Angels Investorennetzwerk?
Das Investorennetzwerk Danube Angels wurde 2017 mit der Mission gegründet, jedermann Zugang zu spannenden Beteiligungsmöglichkeiten an Start-ups mit moderaten Beträgen ab € 1.000 zu ermöglichen und so innovative Geschäftsmodelle und Teams in Zentraleuropa zu unterstützen.
Die Grundidee des Netzwerkes ist einfach: Investments in frühphasige Unternehmen sind meist nur Business Angels oder einzelnen Investoren vorbehalten, da sie höhere Investments tätigen und so Zugang zu diesen haben.
Durch das Danube Angels Investorennetzwerk schließen sich mehrere Investoren mit überschaubaren Beträgen ab € 1.000 zusammen, erhalten so Zugang zu vielversprechenden Unternehmen und investieren gemeinsam in diese Unternehmen, wobei jeder Investor selbst entscheidet, in welches Unternehmen er welchen Betrag investieren möchte.
Dadurch können anspruchsvolle und auch risikoreiche Projekte umgesetzt werden, die ein einzelner Investor nicht unterstützen würde.
Warum sollten Sie investieren?
Ohne es zu merken, verlieren Anleger mit Guthaben auf Bankkonten/Sparbüchern/Bausparern durch niedrige Zinsen gepaart mit der derzeitigen Inflation langsam ihre Gelder.
Daher ist es sinnvoll, andere Anlageformen mit höheren Renditen in Betracht zu ziehen.
Investitionen in Unternehmensanteile, wie sie dem Danube Angels Investorennetzwerk angeboten werden, bergen eine Reihe von Risiken, die der Investor zu tragen bereit sein muss. In jedem Fall sollte nur ein kleinerer Teil des gesamten Vermögens investiert werden. Zusätzlich ist es von besonderer Wichtigkeit, das Investment zu streuen: also besser fünf Beteiligungen zu EUR 1.000 als eine mit EUR 5.000!
Die Ertragserwartung für diese Assetklasse liegt international bei mindestens 25 bis 35 Prozent pro Jahr. So ein Ertrag kann aber nur bei einem diversifizierten Portfolio erreicht werden; die Zahl der Beteiligungen sollte nicht weniger als zehn betragen.
Der Investor muss auch einen Totalausfall des investierten Kapitals verkraften können. Dementsprechend sollten die Investitionsbeträge sorgfältig und der eigenen Vermögenssituation angepasst gewählt werden.
Investitionsprozess
Wie können Sie investieren?
Investitionschance auswählen
Entdecken Sie unsere laufenden Investitionschancen auf unserer Community-Plattform und wählen Sie ein Wachstumsunternehmen aus, in das Sie gerne investieren möchten.
Investitionsdokumente unterschreiben
Unterschreiben Sie die Investitionsdokumente elektronisch, die Sie per E-Mail zugesendet bekommen.
Investitionsbetrag überweisen
Überweisen Sie Ihren Investitionsbetrag.
Abschluss der Finanzierungsrunde
Wir schließen den restlichen Investitionsprozess ab und Sie profitieren in Zukunft von Gewinnen und Wertsteigerungen der Wachstumsunternehmen.
Investments mit Gewinnchance
- Durch Unternehmensanteile von Wachstumsunternehmen in Zentraleuropa
- Beteiligung am laufenden Gewinn und/oder
- Gewinnanteil, wenn das Unternehmen verkauft wird (Exit)
- Exit-Möglichkeiten in 5 bis 7 Jahren aufbauen und den Wert des Investments erhöhen
- Chancenreiche, aber riskante Investmentmöglichkeiten
- Niedriges Einstiegsinvestment als in dieser Anlageklasse üblich: EUR 1.000 Mindestinvestment
Das Danube Angels-Beteiligungsmodell
Nach Abschluss der Verhandlungen mit den Gründern und Erstellen aller Verträge stellen wir unserem Investorennetzwerk die Beteiligungsmöglichkeit vor. Anschließend hat jeder die Möglichkeit, sich ab einem Betrag von € 1.000 an der Finanzierungsrunde zu beteiligen.
Die 100%ige Tochter- und Treuhandgesellschaft von Danube Angels „Danube Angels Treuhand GmbH“ bündelt alle Investments und investiert die gesammelten Gelder in das Zielunternehmen, sofern der Mindestbetrag für das Investment bis zum Ende der Finanzierungsrunde erreicht wurde.
Über die Laufzeit der Beteiligung wird diese durch die Treuhänderin gehalten und gemeinsam mit den Danube Angels betreut – Sie müssen sich nicht zeitaufwendig darum kümmern. Sobald das Unternehmen Gewinne ausschüttet, werden diese durch die Treuhänderin an Sie überwiesen. Im Falle einer Veräußerung der Beteiligung (Exit) wird der Erlös ebenfalls an Sie ausbezahlt.
Danube Angels stellt Ihnen während der gesamten Laufzeit des Investments Informationen über die Entwicklung der Beteiligung sowie den Geschäftsgang und die Umsetzung der Wachstumsstrategie zur Verfügung.
Die wichtigsten Merkmale des Danube Angels Beteiligungsmodells
- Danube Angels bietet keine Fondslösungen an. Sie bestimmen, ob Sie in ein Unternehmen investieren möchten und falls ja, mit welchem Betrag.
- Die Investments aller Investoren werden bei der Treuhänderin gebündelt, die bei erfolgreicher Finanzierung dieses Geld in das Unternehmen investiert. Die Treuhänderin und Danube Angels kümmern sich für alle Investoren um die Beteiligung, nehmen an Generalversammlungen des Unternehmens teil und üben das Stimmrecht für alle Investoren aus.
- Investoren bekommen quartalsweise Informationen zum Geschäftsgang des Unternehmens und zur Umsetzung der Wachstumsstrategie. Und sollte im Unternehmen einmal etwas nicht nach Plan laufen, werden Sie umgehend informiert. Sollte es notwendig sein, wird die Treuhänderin eine Abstimmung unter den Investoren über die Ausübung bestimmter Investorenrechte abhalten, bei der die Mehrheit der abgegebenen Stimmen entscheidet.
- Werden vom Unternehmen Gewinne ausgeschüttet oder Unternehmensanteile verkauft, werden diese abzüglich einer Servicegebühr bzw. erfolgsabhängigen Honorars an Sie weiter überwiesen.
Ihre Vorteile
Häufig gestellte Fragen
Das Investorennetzwerk Danube Angels wurde 2017 mit unserer Mission gegründet, jedermann Zugang zu spannenden Beteiligungsmöglichkeiten an Start-ups mit moderaten Beträgen ab € 1.000 zu ermöglichen und so innovative Geschäftsmodelle und Teams in Zentraleuropa zu unterstützen. So sollen ungenutzte Gelder von niedrig verzinsten Bankkonten in die Realwirtschaft gebracht werden, wo sie Wachstum, Beschäftigung, Investitionen in Sachanlagen sowie technologischen Fortschritt fördern und gleichzeitig Chancen auf höhere Renditen haben. Die Gründer sind Mag. Peter Helesic, MBA, Mag. Jakob Hütthaler-Brandauer und Paul G. Putz, MBA.
Das Danube Angels Investorennetzwerk zählt bereits über 170 Investoren aus 18 Ländern. Die Grundidee des Netzwerkes ist einfach: Investments in frühphasige Unternehmen sind meist nur Business Angels oder einzelnen Investoren vorbehalten, da sie höhere Investments tätigen und so Zugang zu diesen haben. Durch das Danube Angels Investorennetzwerk schließen sich mehrere Investoren mit überschaubaren Beträgen ab € 1.000 zusammen, erhalten so Zugang zu vielversprechenden Unternehmen und investieren gemeinsam in diese Unternehmen, wobei jeder Investor selbst entscheidet, in welches Unternehmen er welchen Betrag investieren möchte.
Das Danube Angels Netzwerk bündelt die Investments über einen Treuhänder, der anschließend die gesammelten Gelder in das Eigenkapital der Wachstumsunternehmen investiert und rechtlicher Eigentümer des Unternehmens wird. Im Hintergrund sind alle Danube Angels Investoren, die in das jeweilige Unternehmen mitinvestiert haben, wirtschaftliche Eigentümer des Unternehmens und haben dadurch Anspruch auf Gewinne.
Im Erfolgsfall sind attraktive Renditen möglich. Es können jedoch keine Zusagen oder verlässliche Prognosen über künftige Erträge gemacht werden. Insbesondere stellen etwaige erwirtschaftete Erträge in der Vergangenheit keinen Indikator für künftige Erträge dar. Jede Investition kann zu einem Totalausfall des eingesetzten Kapitals führen. So kommen insbesondere folgende Risiken zum Tragen:
- Insolvenzrisiko: Darunter versteht man die Gefahr der Zahlungsunfähigkeit des Emittenten. Zahlungsunfähigkeit des Emittenten führt regelmäßig zu einem Totalverlust.
- Malversationsrisiko: Darunter ist das Risiko zu verstehen, dass es im Unternehmen des Emittenten zu strafbaren Handlungen von Mitarbeitern/Organen kommt. Diese können nie zur Gänze ausgeschlossen werden. Malversationen können den Emittenten mittelbar oder unmittelbar schädigen und auch zur Insolvenz führen.
- Klumpenrisiko: Darunter versteht man jenes Risiko, das entsteht, wenn ein Anleger keine oder nur eine geringe Streuung des Portfolios vornimmt. Von einem Investment in nur wenige Titel ist daher dringend abzuraten.
- Erschwerte Übertragbarkeit von Veranlagungen: Darunter ist zu verstehen, dass Investitionen gemäß § 1 (1) Z 3 KMG nur unter besonderen Bedingungen übertragbar sind und dass es in der Regel keinen Kurswert gibt. Investmentsummen müssen also so gering gewählt werden, dass auch eine längere Behaltefrist keine Liquiditätsengpässe verursacht.
Danube Angels erhält pro Monat bis zu 100 Finanzierungsanfragen von Wachstumsunternehmen aus der DACH-Region (Deutschland, Österreich, Schweiz), Tschechien, Slowakei, Ungarn, Slowenien und Kroatien. Aus diesen Anfragen wählen Danube Angels die interessantesten und vielversprechendsten Unternehmen in einem mehrstufigen Auswahlprozess aus. So werden in einem ersten Schritt 85 % aller Finanzierungsanfragen ausgeschieden, da sie nicht unseren Basiskriterien entsprechen:
- Finanzierungsvolumen: EUR 50.000 bis EUR 500.000
- Unternehmensphase: Late-seed/early-stage
- Branchen: alle Branchen, keine reinen Projektgesellschaften
- Starkes und erfahrenes Team, keine Ein-Mann-Unternehmen
- Bereits Produkte oder Dienstleistungen am Markt bzw. erste Umsätze vorhanden
- Kapitalgesellschaft mit Geschäftssitz in Österreich, Deutschland, Schweiz, Tschechien, Slowakei, Ungarn, Slowenien, Kroatien; bzw. geschäftliche Aktivitäten in Zentraleuropa
Die restlichen 15 % laden wir zu einer nicht-öffentlichen Präsentation, um das Gründerteam bzw. dessen Pläne vorzustellen und Fragen aus unserem Team zu beantworten. Nach dieser Präsentation treten wir nur noch mit einigen wenigen in Verhandlungen zu Mindest- bzw. Maximalinvestment, Unternehmensbewertung, umfangreiche Investorenrechte etc., um für unser Investorennetzwerk die besten Konditionen zu erlangen. In der Regel stellen wir unserem Danube Angels Netzwerk nicht mehr als ein Prozent der beworbenen Unternehmen vor, um sich an diesen zu beteiligen.
Sowohl natürliche Personen als auch juristische Personen können in die Investitionsmöglichkeiten von Danube Angels investieren.
Grundsätzlich darf laut Alternativfinanzierungsgesetz die maximale Investitionssumme pro Privatanlegerin/Privatanleger und Unternehmen innerhalb von zwölf Monaten EUR 5.000 nicht überschritten werden. Diese Grenze darf nur überschritten werden, wenn die Anlegerin/der Anleger höchstens das Doppelte seines durchschnittlichen monatlichen Nettoeinkommens über zwölf Monate gerechnet oder maximal zehn Prozent seines Finanzanlagevermögens investiert. Das bedeutet, die Anlegerin/der Anleger muss mehr als durchschnittlich 2.500 Euro netto im Monat verdienen bzw. ein Finanzanlagevermögen von mehr als EUR 50.000 zur Verfügung haben, um mehr als EUR 5.000 pro Projekt und Jahr zu investieren. Für juristische Personen gibt es keine maximale Investitionssumme.
Die Erträge können je nach Investitionsmöglichkeit unterschiedlich ausfallen. Es können jedoch keine Zusagen oder verlässliche Prognosen über künftige Erträge gemacht werden. Insbesondere stellen etwaige erwirtschaftete Erträge in der Vergangenheit keinen Indikator für künftige Erträge dar. Informationen zu den Ertragschancen finden Sie in der jeweiligen Investmentbeschreibung.
Unter Maximalinvestment ist jener Betrag zu verstehen, der maximal für das Unternehmen eingesammelt wird. Dieser Betrag kann nicht überschritten werden. Das Mindestinvestment ist die Mindestsumme, die eingesammelt werden muss, um das Unternehmen zu finanzieren und die Finanzierungsrunde abzuschließen. Erst durch Erreichen des Mindestinvestments bekommt auch der Treuhandvertrag Gültigkeit.
Sollte das Mindestinvestment während der Laufzeit der Finanzierungsrunde nicht erreicht werden, bekommen Sie Ihren Investitionsbetrag (zuzüglich der für diesen Betrag in der Zwischenzeit allenfalls vereinnahmten Zinsen) binnen 14 Tagen wieder zurücküberwiesen.
Das investierte Kapital wird treuhändisch von der Danube Angels Treuhand GmbH, einer 100%igen Tochtergesellschaft der Danube Angels GmbH, verwaltet. Wird das Mindestinvestment bis zum Ende der Finanzierungsrunde überschritten, bekommt Danube Angels Treuhand GmbH den Auftrag, das eingesammelte Kapital an das Unternehmen zu überweisen und die Beteiligung treuhändisch für alle Investoren zu verwalten. Sollte das Mindestinvestment während der Laufzeit der Finanzierungsrunde nicht erreicht werden, bekommen Sie Ihren Investitionsbetrag binnen 14 Tagen wieder zurücküberwiesen.
Investitionschance auswählen: Entdecken Sie unsere laufenden Investitionschancen auf unserer Community-Plattform und wählen Sie ein Wachstumsunternehmen aus, in das Sie gerne investieren möchten.
Investitionsdokumente unterschreiben: Unterschreiben Sie die Investitionsdokumente elektronisch, die Sie per E-Mail zugesendet bekommen.
Investitionsbetrag überweisen: Überweisen Sie Ihren Investitionsbetrag.
Abschluss der Finanzierungsrunde: Wir schließen den restlichen Investitionsprozess ab und Sie profitieren in Zukunft von Gewinnen und Wertsteigerungen der Wachstumsunternehmen.
Die Investitionsdauer kann je nach Investitionsmöglichkeit variieren. Informationen zu der Laufzeit finden Sie in der jeweiligen Investmentbeschreibung.
Vorselektierte Unternehmen aus Zentraleuropa: Danube Angels erhält laufend Finanzierungsanfragen und prüfen diese im Vorhinein für Investoren. Nur rund ein Prozent der Unternehmen werden unseren Qualitätsstandards hinsichtlich Team, Geschäftsmodell, Skalierbarkeit, Marktvolumen und USP gerecht und unserem Investorennetzwerk vorgestellt.
Investorenschutz: Alle Verträge mit den Unternehmen werden von Danube Angels persönlich für unser Investorennetzwerk ausgehandelt. Daher finden Sie immer die wichtigsten Investorenschutzrechte in den Verträgen.
Beteiligung durch einen Treuhänder: Sie brauchen sich nicht zeitaufwendig um Ihre Beteiligung zu kümmern. Die Treuhänderin „Danube Angels Treuhand GmbH“, eine 100%ige Tochtergesellschaft der Danube Angels GmbH, verwaltet und kümmert sich gemeinsam mit Danube Angels um die Beteiligung. Die Treuhänderin wird direkter Gesellschafter im Zielunternehmen und übt die Gesellschafterrechte für Sie aus und nimmt die Interessen aller Investoren wahr.
Beteiligung am Gewinn: Sie finden in unseren Verträgen keine Festverzinsung mit unzähligen Auszahlungsklauseln. Läuft das Geschäft gut, erhalten Sie eine Ausschüttung. Wird die gesamte Gesellschaft verkauft (Exit), erhalten Sie Ihren Anteil am Verkaufserlös.
Transparenz und Berichterstattung: Für Ihre Investitionsentscheidung finden Sie alle Informationen und Dokumente in der Investmentbeschreibung. Durch die Betreuung des Treuhänders bzw. der Danube Angels erhalten Sie quartalsweise Berichte über die Unternehmensentwicklung und weitere wichtige Ereignisse. Und sollten Sie doch noch Fragen haben, steht Ihnen unser Team gerne zur Verfügung.
Während der Laufzeit informieren wir regelmäßig die jeweiligen investierten Investoren über die Entwicklung seiner Beteiligung. Dies erfolgt in zwei Stufen:
- Jahres- bzw. Quartalsberichte zur Investition/zu den Investitionen mit Informationen zum Geschäftsgang und dem Status der Umsetzung der Wachstumsstrategie
- Einzelne Informationen zu wichtigen (außerordentlichen) geschäftlichen Ereignissen
Spezifische Fragen zu einzelnen Investments können jederzeit gerne an Danube Angels unter info@danubeangels.com gerichtet werden.
Die Abtretung der Rechte aus dem Treuhandvertrag durch Sie ist grundsätzlich zulässig. Eine teilweise Abtretung von Ansprüchen aus dem Treuhandvertrag ist jedoch nicht möglich. Weitere Informationen zur Abtretung der Rechte finden Sie in den jeweiligen Treuhandverträgen der Investitionsmöglichkeit.
Der Investor ist verpflichtet, Steuern aus Ausschüttungen und Veräußerungsgewinnen individuell zu entrichten (bei privaten, in Österreich ansässigen Steuerpflichtigen derzeit 27,5 %). Wenn im Falle von Auszahlungen die Steuer an der Quelle (durch die zahlende Gesellschaft) geleistet wurde, ist keine weitere Steuer zu entrichten.
Bitte beachten Sie: Dieser Absatz ist keine Steuerberatung – lassen Sie Ihre persönliche Steuersituation von einem Steuerberater beurteilen.
Das sagen unsere Investoren
„Die Investitionsmöglichkeiten sind übersichtlich gestaltet und beinhalten alle Dokumente für meine Investitionsentscheidung.
So macht investieren Spaß.”
„Ich schätze die professionelle, regelmäßige und klare Kommunikation zu den einzelnen Investitionen.”
